C’est en 2008 qu’Hervé Falciani, informaticien de la filiale suisse HSBC Private Bank, copie une impressionnante série de fichiers bancaires. Fichiers à partir desquels il est possible de récupérer des noms de clients et les avoirs qui vont avec. Il va alors essayer de les vendre au plus offrant. N’y arrivant pas, Hervé Falciani décide, en 2009, de transmettre une copie de ces fichiers informatiques au fisc français. D’où la fameuse liste des 3 000 évadés qu’Eric Woerth, alors ministre du Budget, exhibe à l’Assemblée nationale. Dans le même temps, la justice française, par le biais du procureur de Nice Eric de Montgolfier, récupère ces listings en perquisitionnant le domicile d’Hervé Falciani.

Une dizaine d’articles dans le quotidien Le Monde détaillent un «système international de fraude fiscale» impliquant la banque britannique HSBC à travers sa filliale suisse et de nombreuses personnalités publiques.

Fin janvier 2014, une personne dont on ne connait pas l’identité contacte deux journalistes du Monde qui travaillent sur cette affaire HSBC. Il leur remet alors une clé USB qui contient ces fameux listings détenus par la justice, de plus de 100 000 clients français et étrangers. Ce sont ces données que le journal Le Monde a ensuite partagé avec une soixantaine de médias internationaux qui ont travaillé sur ces informations, pendant six mois avant de les révéler au grand public.

200 000 sociétés « offshore »

Le journal Le Monde révèle ainsi que près de 180 milliards d’euros se sont évaporés dans la nature via cette fraude fiscale. Ces sommes auraient ainsi transité via Genève vers des paradis fiscaux, par le biais de 200 000 sociétés « offshore », basées au Panama et dans les îles Vierges britanniques. La plupart des clients étaient démarchés en France, puis incités par HSBC à mieux camoufler leur argent derrière le paravent de ces structures « offshore ». L’objectif était d’échapper à certaines taxes.

Qui sont ces 100 000 clients français et étrangers ? Dans ces fameux listings, on retrouve des vedettes du show-business, des sportifs, des chefs d’entreprises ou bien encore des personnalités à l’étranger. En France, le coiffeur Jacques Dessange est cité ainsi que l’humoriste Gad Elmaleh. Il aurait depuis régularisé sa situation auprès du fisc français.

HSBC reconnaît « des manquements passés »

Figurent également des personnalités internationales comme le roi du Maroc, Mohammed VI, qui possédait 8 millions d’euros ou le roi de Jordanie Abdallah II, avec 37 millions d’euros. Ou bien encore des dirigeants de grandes entreprises. C’est notamment le cas de Li Xiaolin, président directeur général de l’entreprise de production énergétique China Power International Development, qui possédait plus de 2 millions d’euros répartis sur cinq comptes.

Sur son site, Le Monde a publié une réponse d’HSBC qui a dit reconnaître les « manquements passés », mais avoir pris depuis plusieurs années de nombreuses initiatives pour empêcher l’utilisation de ses services à des fins d’évasion fiscale ou de blanchiment d’argent. Une réunion du G20 se tient, les 9 et 10 février 2015, à Istanbul où se retrouvent des ministres des Finances et des Banquiers centraux. Le G20 a fait de la lutte contre l’évasion et l’optimisation fiscale un de ses chevaux de batailles.